La Financial Conduct Authority (FCA), l’autorité britannique de surveillance financière, a récemment lancé un avertissement sévère aux assureurs automobiles, leur accordant un délai de trois mois pour revoir la qualité de leurs produits complémentaires, sous peine de sanctions potentielles. Cette action fait suite à l’introduction en juillet de règles plus strictes concernant le « devoir du consommateur » visant à garantir un meilleur traitement des clients.
La FCA a déclaré qu’elle avait identifié de nouvelles preuves indiquant que certains produits d’assurance de protection des actifs garantis (GAP), conçus pour couvrir la différence entre le prix d’achat d’une voiture et sa valeur actuelle sur le marché, ne respectaient probablement pas ses directives en matière de qualité.
L’assurance GAP joue un rôle crucial en comblant le déficit financier en cas de perte totale d’un véhicule, que ce soit à la suite d’un accident ou d’un vol.
Matt Brewis, directeur de l’assurance à la FCA, a souligné : « Ceci marque le début de notre travail dans le cadre du devoir du consommateur. Si les compagnies d’assurance ne peuvent pas démontrer qu’elles offrent une valeur équitable à leurs clients, elles devront faire face à des mesures punitives supplémentaires de la part de l’autorité de régulation. »
En outre, la FCA a déclaré qu’elle observait des lacunes significatives dans le secteur de l’assurance de détail, englobant notamment l’assurance habitation. Ces manquements incluent des pratiques tarifaires discriminatoires, des délais d’attente excessivement longs et des retards dans le règlement des réclamations.
La FCA a souligné que les plaintes liées à l’assurance automobile et à l’assurance des bâtiments ont atteint leur plus haut niveau en cinq ans, selon les données du Financial Ombudsman Services pour la période d’avril à juin 2023. Cette situation met en évidence la nécessité de réformes et de mesures correctives pour protéger les consommateurs dans le secteur de l’assurance au Royaume-Uni.
212assurances – 21 septembre 2023
